家計の見直しが重要です！
住宅購入相談、老後資金相談、教育費の相談、保険の見直し、どれをとっても家計の現状を把握することが大切です。
生活費把握には、次のような方法があります。
【１】積み上げ法
【２】残高法
【３】推測することも必要
積み上げ法は、食費・電気代・家賃などの支出を積み上げる方法です。
一見簡単そうに思えますが、家計簿をつけていなければ正確な支出は把握できません。
残高法は、預金残高が1年間でどれくらい変動したかから割り出す方法です。
例えば可処分所得が500万円の人がいるとして、預金残高が1年前より100万円減っていれば、500万＋100万＝600万円が年間生活費という考え方です。
手軽な方法ですが、この方法にも欠点があります。
例えば積立投資によって残高が減っている場合は、それは純粋な生活費とは言えませんので除外しなければなりません。
他にも、保険料を5年分まとめ払いしていた場合には、生活費を多めに計算してしまうことになります。
そして、このような方法を駆使しつつ、最終的には生活費を推測することが必要になってくる場合もあります。
お金の使い方を見つめなおすことは、よりよい人生を送るきっかけにもなります。
生活費を把握できれば、お困りごとはどんどん解決していきます！
ワンポイント相談コース
初回相談で改善すべき点が確定した場合や、お客様のご要望がはっきりしている場合は、ピンポイントでご相談を承ります。
■住宅購入相談
安心して借りられるローン額を提示させていただき、住宅購入してもゆとりの持てる家計を目指すことができます。
■家計の見直し
家計の現状分析をして、家計改善プランを提案いたします。
黒字家計を目指し、リバウンドせずに続けられる家計管理の仕組みを一緒に作っていきます。
■老後資金相談
日本の年金制度は、他のどの国よりも盤石です。色々な報道に惑わされることなく、安心して人生100年時代を生き抜くアドバイスをさせていただきます。
■教育費の相談
住宅取得しても、お子様の教育資金の目標も実現し、不安なくお子様の教育にお金をかけることのできる家計を目指します。
■保険の見直し
万が一の公的保障も考慮した必要保障額を設定し、保険料の無駄を無くし、節約できた保険料の活用をアドバイスいたします。
■相続の相談
相続税をどのように計算するのかから始まり、相続とも関わりの深い老後のライフプランのシミュレーションもいたします。
どんな場合も、実行支援をいたします。
わたくしだけでは解決できない場合は、その道の専門家につなぎます。
お客様に笑顔になっていただけるところまでが、わたくしの仕事です。
