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お金とライフプラン相談

私は年金に強いファイナンシャルプランナーです!

ファイナンシャルプランナーとして、皆さまにどのようにお役に立てるのか、まずFPとしての私自身の役割をご理解いただく時間として、50分は無料で承ります。

お話の中で、真の問題点を模索しつつ、できるだけ早くそこにたどり着き、解決策を持って帰っていただくことを目指します。

皆さまからご提供いただいた個人情報は、相談においてのみ利用し、第三者に開示することは一切ありません。

その後、私に託された業務が決まっていく場合、有料相談へと移行します。
有料相談の場合は、その相談の作業に直接または間接にかかわり、完了を見届けてはじめて終了となります。
相談終了後の、定期的なフォローも行ってまいります。


家計の見直しが重要です!

住宅購入相談、老後資金相談、教育費の相談、保険の見直し、どれをとっても、お客様の家計の現状を把握することが必要となります。

のため、お客様の生活費の把握は避けて通れませんが、お客様自身が分かっていないケースも多いです。

生活費把握には、次のような方法があります。

■積み上げ法
食費・電気代・家賃
などの支出を積み上げる方法です。
一見簡単そうに思えますが、お客様が家計簿をつけていなければ、正確な支出は把握できません。
そこで最近普及している家計簿アプリの数値を使うケースもあります。

■残高法
生活費を把握する別の方法としては、預金残高が1年間でどれくらい変動したか、から割り出す方法があります。

例えば可処分所得が500万円の人がいるとして、預金残高が1年前より100万円減っていれば、500万+100万=600万円が年間生活費、という考え方です。

細かい支出の把握が不要で、家計簿をつけていなくても使える方法
ですが、この方法にも欠点があります。

例えば積立投資によって残高が減っている場合は、それは純粋な生
活費とは言えませんので除外しなければなりません。
他にも、保険料を5年
分まとめ払いしていた場合には、生活費を多めに計算してしまうことになります。

このような方法も駆使しつつ、最終的には生活費の一部を推測することも必要と思います。
ご相談にあたりましては、可能な限り生活費を正確に割り出すことを行います。

ご相談者様自身もお金の使い方を見つめなおすことは、よりよい人生を送るきっかけにも
なります。

生活費を把握して、お客様のお困りごとをどんどん解決していきます!

ワンポイント見直しコース 

お客様のお悩みを丁寧にカウンセリングして、ピンポイントで見直しを行っていくコースです。

■家計の見直し
家計の現状を把握し、家計改善プランを提案させていただきます。
黒字家計を目指し、リバウンドせずに続けられる家計管理の仕組みを一緒に作っていきます。

■住宅ローン
安心して借りられるローン額を提示させていただき、住宅購入してもゆとりの持てる家計を目指すことができます。

■教育資金
住宅取得しても、お子様の教育資金の目標も実現し、不安なくお子様の教育にお金をかけることのできる家計を目指します。
■保険の見直し
万が一の公的保障も考慮した必要保障額を設定し、保険料の無駄を無くし、節約できた保険料の活用をアドバイスいたします。
■相続
相続税をどのように計算するのかから始まり、相続とも関わりの深い老後のライフプランのシュミレーションもいたします。

ライフプラン・シュミレーション 

ライフプラン・シュミレーションコースでは、具体的な提案書の作成を行います。

キャッシュフローを確認し、将来の希望や不安を整理して、
どのような状態になれば、自分や家族の夢が叶うのか、改善策を提案させていただきます。
改善策として、家計の見直しや生命保険の見直しなどが必要となった場合は、その実行支援をいたします。

具体的な提案書作成のため、丁寧にカウンセリングさせていただき、お客様のライフデザインを一緒に確認していきます。

ライフプランを考える機会は様々です。

■気に入ったマンションが見つかった。買うことは可能でしょうか。
■出産を機に退職し、パート勤務に切り替えても大丈夫でしょうか。
■子供に中学受験をさせたいと思いますが、子供の希望を叶えてあげることは出来るでしょうか。

また、ライフプランと、主婦の就業、独立などのキャリア形成は、関係性の深いものです。
キャリアコンサルタントとしての支援も行ってまいります。

もちろん、社会保険労務士として、私は年金に強いファイナンシャルプランナーです。
そこが、他のFPの皆さまとは違う点と思います。
繰下げ受給や、繰上げ受給についても、ライフプランを確認し、本当の損得を確認したうえでのアドバイスをさせていただきます。





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TEL   090-7709-0113 
(お客様からのお問合せ以外のご連絡は対応できません)
FAX 046-852-0961
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